10 meilleurs livres de finances personnelles : Apprendre à établir un budget efficace

Regardons les choses en face : la plupart d'entre nous rêvaient d'être financièrement indépendants quand nous étions enfants. Bien sûr, nous n'utilisions pas de termes aussi compliqués à l'époque - nous savions seulement que nous voulions avoir notre propre argent et le dépenser comme bon nous semblait. Cependant, une fois que nous avons atteint ce stade, il s'est avéré que ce n'était pas aussi amusant qu'il n'y paraît : l'argent peut être difficile à gagner mais facile à gaspiller.

C'est pourquoi tous les nouveaux adultes doivent acquérir des connaissances financières et des compétences en matière de budget - et il existe de multiples façons d'y parvenir. Vous vous souvenez quand nous avons parlé de l'apprentissage avec des podcasts et même des films? Cette fois, nous allons revenir à la méthode classique d'apprentissage : les livres. Continuez à lire pour découvrir les 10 livres et séries de livres sur les finances personnelles les plus inspirants et les plus pratiques disponibles actuellement !

Publié pour la première fois en 2017, Broke Millennial : Stop Scraping by and Get Your Financial Life Together a atterri sur de nombreuses listes de meilleurs livres de finances personnelles depuis. Maintenant, il est accompagné de deux autres livres : Broke Millennial Takes On Investing : A Beginner's Guide to Leveling Up Your Money (2019) et Broke Millennial Talks Money : Scripts, histoires et conseils pour naviguer dans les conversations financières gênantes (2020).

Erin Lowry a déjà écrit pour Refinery29 et Cosmopolitan. Vous savez donc qu'elle sait comment expliquer les choses de manière claire, attrayante et compréhensible. Qu'elle parle de cote de crédit ou de négociations salariales, il n'y a pas de terminologie complexe ou de jargon industriel à craindre. N'oubliez pas que tous les sujets ne sont pas universels - certaines informations (comme les plans de retraite) concernent le système financier américain et peuvent différer dans d'autres pays.

À propos : si le mot "millénaire" dans le titre vous a intéressé, consultez l'article sur les habitudes financières des différentes générations sur notre blog !

Tu te souviens quand Khalid a chanté "Young Dumb & Broke" ? Eh bien, il s'avère que si vous n'êtes pas stupide, vous pouvez aussi échapper à la pauvreté - et Suze Orman est déterminée à vous y aider. Auteur de plusieurs livres sur les finances pour adultes et enfants, elle anime actuellement un podcast intitulé Suze Orman Women & Money Podcast (que vous pouvez trouver sur Spotify, Stitcher et d'autres plateformes de podcast).

N'oubliez pas que ce livre a été publié pour la première fois en 2005, et que certaines informations (comme les règles relatives aux plans 401(k)) peuvent être un peu dépassées aujourd'hui. Cependant, les principales préoccupations de ceux qui viennent de commencer à gérer leurs propres finances n'ont pas beaucoup changé : la plupart d'entre eux ont encore du mal à gérer les prêts étudiants, à comprendre leurs options d'épargne et à gérer les conversations sur l'argent dans leurs relations. Si c'est également votre cas, vous trouverez beaucoup de bons conseils dans ce livre.

Jen Sincero a fait la une des journaux avec son livre d'auto-assistance You Are a Badass : How to Stop Doubting Your Greatness and Start Living an Awesome Life (Vous êtes un dur à cuire : comment arrêter de douter de votre grandeur et commencer à vivre une vie géniale ), qui est devenu le premier best-seller du New York Times et a été traduit dans plus de 20 langues dans le monde. Elle a depuis publié trois autres livres dans sa série Badass, dont l'un - You Are a Badass at Making Money : Master the Mindset of Wealth - est également devenu un best-seller du New York Times.

Ce qui fait de ce livre l'un des meilleurs ouvrages sur les finances personnelles, c'est que Jen Sincero est accessible à tous. Elle n'a pas peur de faire de l'humour lorsqu'elle parle de sujets complexes ou d'admettre qu'elle n'a pas toujours été la maîtresse de l'argent non plus (en fait, elle vivait encore dans un garage aménagé à quarante ans). Même si cela ne fera pas de vous un expert renommé du monde financier, vous apprendrez certainement à mieux comprendre et gérer votre argent - n'est-ce pas le but ?

Dave Ramsey est l'auteur de plusieurs livres sur les finances personnelles et le budget. Il a également une émission de radio et une émission de télévision pendant quatre ans. La plupart de ses enseignements sont axés sur les États-Unis : par exemple, les prêts étudiants et les cartes de crédit sur lesquels il se concentre beaucoup sont loin d'être aussi pertinents en Europe, par exemple. Néanmoins, les grands principes de la budgétisation restent les mêmes, où que vous soyez.

The Total Money Makeover : A Proven Plan for Financial Fitness s'articule autour de sept petits pas vers la liberté financière, notamment la constitution d'un fonds d'urgence, l'utilisation de la méthode de la boule de neige pour les dettes et l'investissement en vue de la retraite. Comme vous pouvez le constater, il n'est pas strictement destiné à ceux qui viennent de devenir financièrement indépendants - vous pouvez toujours en bénéficier si vous avez déjà une famille et un prêt hypothécaire.

Voici un conseil pratique : pourquoi ne pas utiliser l'argent gratuit que vous gagnez sans effort avec Honeygain pour augmenter votre fonds d'urgence sans sacrifier votre qualité de vie ?

Ce n'est pas un secret, les femmes gagnent toujours moins que les hommes dans pratiquement tous les domaines, et c'est encore plus difficile pour les femmes de couleur. Lorsque la mère de Bola Sokumbi a compris qu'elle était financièrement dépendante de son mari, elle a pris les choses en main et a commencé à travailler sur plusieurs projets d'entreprise, la petite Bola observant et apprenant à chaque étape.

Le site Clever Girl Finance La série de livres se compose de trois livres : Clever Girl Finance - Éliminer les dettes, économiser de l'argent et créer une vraie richesse (2019), Clever Girl Finance - Apprenez comment fonctionne l'investissement et faites fructifier votre argent. (2020), et Clever Girl Finance - The Side Hustle Guide : Construire un Side Hustle réussi et augmenter votre revenu (2021). Les titres sont assez explicites, ce qui vous permet de trouver facilement les informations dont vous avez le plus besoin en ce moment !

Nous faisons tous des erreurs. Les plus intelligents apprennent d'eux - et les plus intelligents parviennent aussi à enseigner ! Cary Siegel s'est rendu compte qu'il n'avait pas suffisamment mis l'accent sur l'enseignement de la gestion de l'argent et de l'établissement d'un budget à ses enfants lorsqu'ils grandissaient, alors il a écrit ce livre pour eux. Il était loin de se douter qu'il serait apprécié par des milliers de personnes dans le monde entier, traduit en espagnol et considéré comme l'un des meilleurs livres de finances personnelles !

Le livre fournit exactement ce qu'il annonce : 99 principes sur le budget personnel et la prise de décisions financières intelligentes dans leur vie. Les thèmes abordés vont des revenus et de l'épargne aux investissements et aux assurances, couvrant ainsi la plupart des questions financières auxquelles les jeunes (et moins jeunes !) adultes sont confrontés à un moment ou à un autre. Les leçons sont suffisamment concises et exemptes de jargon pour rester claires et attrayantes.

Si vous avez lu des articles sur le mouvement FIRE mais que vous n'avez jamais vu personne le faire, Rachel Richards en est le parfait exemple. Anciennement consultante financière, elle et son mari ont pu prendre leur retraite avant d'atteindre la trentaine !

Bien sûr, bien qu'elle n'ait pas de travail à temps plein, elle consacre chaque semaine un peu de temps à la génération et à la gestion des revenus passifs qu'elle gagne grâce à ses multiples sources de revenus - cependant, ce n'est pas du tout aussi difficile, contraignant ou chronophage, et c'est beaucoup plus gratifiant que le 9 à 5 habituel. Dans son livre, Mme Richards explique les différents types de revenus passifs et les premières mesures à prendre pour commencer.

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Ce livre a été publié pour la première fois en 2012 - cependant, ce serait une erreur de le jeter tout de suite de la liste des meilleurs livres de finance. Tout d'abord, les systèmes financiers n'évoluent pas aussi vite que, par exemple, les programmes informatiques, de sorte que les informations ne perdent pas leur pertinence aussi rapidement. En outre, les États-Unis se trouvent aujourd'hui dans une situation très similaire à celle d'il y a dix ans : ils se remettaient alors d'une crise économique et se remettent aujourd'hui de la pandémie.

Comme le titre l'indique, ce livre est destiné à ceux qui ont très peu. Vous ne trouverez pas de conseils pour investir d'énormes sommes d'argent dans cet ouvrage. Au contraire, Erik Wecks vous apprendra à choisir les bonnes priorités pour vos dépenses et à obtenir une sécurité financière à la hauteur de vos moyens. L'auteur sait de première main ce que signifie se débrouiller avec un budget très limité, et les lecteurs apprécient certainement qu'il ne soit pas condescendant !

Nous sommes sûrs que vous avez entendu parler des semaines/mois sans dépenses ou d'autres défis visant à ne pas acheter des choses dont vous n'avez pas vraiment besoin. Mais vous êtes-vous déjà demandé comment elles se passent ? Dans ce livre, Cait Flanders nous raconte son année passée à n'acheter que des produits de première nécessité. Et bien qu'il doive figurer sur l'étagère des mémoires et non sur celle des livres d'éducation financière, des milliers de personnes ont trouvé dans ce livre une source d'inspiration pour prendre leurs propres décisions en matière de dépenses zéro.

Bien que la plupart des meilleurs livres de finances personnelles vous indiquent où et comment épargner, ils ne vous mèneront pas loin si vous vous sentez mal à l'aise en faisant des économies. Dans son livre, Mme Flanders met l'accent sur le fait qu'elle se sent mieux dans sa vie et qu'elle s'épanouit en réduisant ses dépenses. L'approche amusante et personnelle rend la lecture rafraîchissante et facilite l'accès au monde de la budgétisation pour les néophytes.

"Mais je pensais que je lisais les meilleurs livres de finances personnelles", nous pouvons presque vous entendre vous plaindre. Écoutez-nous : un grand nombre des livres d'éducation financière que nous avons déjà présentés mentionnent l'investissement comme le meilleur moyen d'accroître votre capital. À l'heure actuelle, les monnaies numériques font partie des choix d'investissement les plus discutés et à effet de levier - cependant, pour le faire correctement et minimiser les risques encourus, vous devez comprendre leur fonctionnement.

Bien que les sujets des crypto-monnaies et de la blockchain soient assez complexes et en aucun cas faciles à appréhender, ce livre les explique brillamment. Il ne s'agit en aucun cas d'un guide d'investissement. Au contraire, il vous permettra d'acquérir un solide bagage et une compréhension approfondie des crypto-monnaies. Les critiques sont également excellentes ; des personnes de tous horizons le considèrent comme l'un des meilleurs livres de finance numérique actuellement sur le marché.

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Plus vous en savez, plus il est facile de prendre les bonnes décisions et d'en récolter les fruits. Dans le domaine des finances personnelles, où perdre peut signifier tout perdre, il est particulièrement important d'apprendre à minimiser les risques. Le logement, l'éducation, les soins de santé et la satisfaction générale dans la vie sont étroitement liés à la sécurité financière. Assurez-vous donc de maîtriser au moins les principes de base de la bonne gestion de votre argent !

Si vous cherchez à augmenter votre revenu mensuel en utilisant plusieurs sources de revenus, félicitations ! Vous connaissez déjà l'un des moyens infaillibles d'améliorer votre situation financière sans sacrifier votre temps précieux. Essayez le moyen le plus facile de gagner de l'argent - cliquez sur le bouton ci-dessous, rejoignez Honeygain maintenant, et trouvez un cadeau de départ de 5 $ dans votre compte fraîchement créé ! 👇